PTL - Advokaterna dilemma?

Sammanfattning: Pengar som flyter in genom kriminell verksamhet måste tvättas för att kunna användas legalt. Det finns många möjligheter att tvätta pengar och i denna uppsats har fokus legat på oberoende jurister och då framför allt advokater och biträdande jurister verksamma på advokatbyråer. Nya regler har förändrat förutsättningarna för advokater och biträdande jurister på advokatbyråer. Tystnads- och lojalitetsplikten har försämrats och reglerna anger visserligen att advokater har ett undantag från meddelandeförbudet men att de inte får berätta för sin klient under de första 24 timmarna efter advokaten har rapporterat en misstänkt transaktion till polisen ses som ett stort problem. Under slutet av 2007 skall Sverige införa hårdare och mer ingripande regler då implementeringen av det senaste direktivet skall vara genomförd. Undantaget försvinner då för advokatbyråerna och ett totalt meddelandeförbud införs även för dem. Tre EU-direktiv som behandlar penningtvätt har antagits under de senaste 17 åren varav de två senaste 2001 och 2005. Direktiven omfattar fler yrkeskategorier för varje nytt direktiv och reglerna skärps. Den svenska lagstiftningen följer efter och förändrar markant förutsättningarna för de grupper som berörs. Kritiken mot direktiven och den svenska lagstiftningen är förhållandevis stark och befogad. För många av problemen har lämnats åt rättssystemet att åtgärda. Rättssystemet kommer även få en viktig roll som gränssättare då lagstiftaren inte har satt upp tillräckligt tydliga gränser. Advokatsamfundets disciplinnämnd kommer förmodligen också bli en viktig del av gränssättandet för advokatbyråerna. Yrkesverksamma jurister är kritiska till reglerna och det finns anledning till oro rörande reglerna. Relationen mellan advokat och klient kan komma att förändras till det sämre och klienter kan komma att bli mer tveksamma till att lämna över information och fakta till sin advokat om det finns en osäkerhet kring advokatens lojalitet och skyldigheter mot sina klienter. Sveriges Advokatsamfund är också kritiska till reglerna och har försökt få den svenska lagstiftaren att inte införa de förändringar som riskerar försämra skyddet som finns i relationen mellan advokater och deras klienter. Antalet anmälningar från advokatbyråerna i Sverige är mycket, om inte extremt, lågt jämfört med andra branscher. Endast 1 av drygt 9000 anmälningar år 2005 kom från en advokat. Detta kan ses som både mycket positivt eller mycket negativt. Sett till det totala antalet anmälningar är det en siffra som väcker frågor men i relation till antalet anmälningar från icke finansiella institut, 12 st, så är siffran fortfarande låg men inte lika anmärkningsvärd som innan. Det finns få fall där advokater är dömda för penningtvätt och även med det i beräkningen skulle man kunna dra slutsatsen att advokater är nästintill helt förskonade från problemen med penningtvätt. Om så vore fallet så är förändringarna i lagstiftningen inte nödvändiga och kommer att göra mer skada än nytta. Det finns dock rapporter att personer som sysslar med penningtvätt rör sig mot nya yrkesgrupper och att problem finns men resurserna hos myndigheterna och kunskapen hos de inblandade är dålig. Det är alltså långt ifrån säkert att statistiken visar hela sanningen. Utbildning, information och rutiner skall införas på advokatbyråerna men enligt den enkät som är gjord finns det brister i dessa moment. Det finns en risk att om man inte har kunskap om reglerna är man mer utsatt att bli ett hjälpmedel i en penningtvätt. Byråerna vill gärna införa ett filter mellan advokaterna och polisen. Filtret skulle avgöra om en anmälan skall lämnas vidare till polisen eller om den saknar grund. Några byråer vill att funktionen utförs av advokatsamfundet. Denna uppsats går igenom gällande regler men även historik och kommande regler. Du kommer även att finna information om finanspolisens arbete samt FATF:s bedömning av hur Sveriges bekämpning av penningtvätt fortskrider. I uppsatsen kommer du även att finna artiklar från framstående jurister samt rättsfall från våra domstolar. För att få en inblick i hur reglerna efterlevs har jag gjort en enkät som är redovisad i uppsatsen och därefter en omfattande analys av arbetet.